天正首页
数据仓库及商业智能介绍
专业领域服务
解决方案及产品
案例分享
·上海征途数据仓库咨询
·浦发银行报表平台系统
·绩效系统—杭州分行绩效考核系统
·绩效系统—浦发上海分行绩效
·浦发银行对私客户关系管理系统
·浦发银行数据仓库公共数据层
·上海银行数据仓库项目介绍
·网游业第二代数据仓库解决方案——上海巨人网络平台业务分析系统
 
 
 
 
浦发银行对私客户关系管理系统 首页商业智能案例分享
1. 项目背景介绍
   随着我国零售银行业务的快速发展,以及国内金融市场开放程度的不断提高,不仅汇丰、渣打、东亚、花旗等外资银行带着先进的客户管理理念和专业的零售银行销售模式,快速进入中国零售银行市场,而且国内部分领先的商业银行在提升个人客户满意度、忠诚度,提高客户贡献度方面已经走在前列。据对同业的调研,工商银行、建设银行、交通银行、招商银行等零售业务先行银行已经初步建成了个人客户关系管理系统和服务体系,将零售业务的发展重心投向面向客户的客户关系维护和市场营销管理模式。

 为适应浦发银行个人银行业务发展需要,更好应对快速变化市场环境和同业竞争,通过提高客户精细管理水平,增强客户经营能力,不断改善客户服务体验,准确度量营销人员业绩,从而提升个人银行业务竞争力,塑造自身服务品牌和销售能力。在前期建设浦发卓信理财智慧平台的成功经验基础上,启动个人银行客户关系管理系统建设 , 再造个人银行客户服务体系、优化客户服务流程、实施针对性的客户营销拓展、强化营销业绩考核,进而提升全行整体管理水平、营销效率和客户服务水平,形成浦发银行零售银行差异化的竞争优势和核心竞争力。

2. 项目目标

n 建立完善的单一客户视图,整合个人客户各类基本信息、业务信息与关系信息,为便捷、客观、规范、全面了解个人客户提供基础;

n 通过系统平台的建立,提供总、分、支行等各级机构系统化的营销管理工具,实现目标客户群细分、挖掘和分析;

n 提供强大的客户管理流程(包括:新增、转移、分配、升级、降级、流失);

n 实现覆盖全客户的综合分析与评价,提供营销分析和差异化营销支持工具;

n 实现基本的营销计划设置、实施、组织、跟踪等自动化营销活动流程;

实现营销计划管理和活动效果分析,实施客户精准营销;

n 建立完善的服务流程,方便各级用户规范地实施标准的服务流程,通过迅速准确把握客户需求,达到服务与需求的互动,提高对客户服务和支持的能力,及时了解和解决客户的投诉和要求,确保对客户的保留能力,提高客户的满意度;

n 通过产品和知识库的管理,实现对产品的综合分析与评价,提供营销支持;

n 建立完善的营销流程,实现营销计划设置、实施、组织、跟踪等的自动化营销流程,对营销计划、市场活动提供了可量化的准确评估,提高我行营销活动的效率和效果,提升开拓市场的能力,方便各级用户快速、准确、灵活、规范地实施营销计划,并跟踪营销结果;

n 建立专业、完善的理财规划和资产组合管理模块,为理财经理为白金客户提供专业化的理财规划和资产组合管理服务;

n 提供人性化的操作界面,方便各级用户使用。
3.应用架构
           
 
4.项目内容
1)PCRM 数据集市建设
   PCRM 的数据大部分来自于数据仓库,集成了核心系统、个贷系统、银基通、银保通、第三方存管等多个系统的客户信息,整合了个人客户各类基本信息、业务信息与关系信息等。
     
 
2) PCRM 功能模块
           
3) PCRM 核心 包含内容

面向优质客户和贵宾客户的财富管理规划子模块,

n 面向全部个人客户的全客户营销管理模块和系统管理模块

n 客户经理绩效考核子系统三个子系统构成

4) PCRM 核心系统之间的关系
   三个子系统共用一个数据集市,功能上既各自独立,又相互关联,如:产品和知识库由营销管理子系统建立,但是财富管理子系统也会使用该功能模块,用于投资组合资产管理和产品推荐。  

n 面向优质客户和贵宾客户的财富管理规划子模块,

n 面向全部个人客户的全客户营销管理模块和系统管理模块

n 客户经理绩效考核子系统三个子系统构成
5.实施工具

1)前端实现工具 Microsoft Dynamics CRM 4.0

 Microsoft Dynamics CRM 旨在帮助企业赢得并留住客户,以及减少在管理任务方面花费的时间。 Microsoft Dynamics CRM 的核心功能是提供一个功能强大、可以自动跟踪活动和收入的客户管理系统。有了 Microsoft Dynamics CRM ,便可以执行常规的商业活动并令其实现自动化。

2)前端数据集市 SQL Server 2008

 SQL Server 2008 是一个重大的产品版本,它推出了许多新的特性和关键的改进,使它成为目前较为强大和较全面的 SQL Server 版本。

 可实现随时随地存储、查询、挖掘、分析、报表,并全面高效的的管理数据, Microsoft SQL Server 2008 是较好的选择,并且所需空间也很小。 SQL Server 2008 成就了快速、智能、高效的数据平台业务。不仅可与现有的 IT 系统链接,亦可以与 Oracle DB2 SAP NetWeaver 数据配合,实现基于策略的管理,从而减少管理时间;同时,通过服务器整合和虚拟化来降低成本,并在整个企业范围内提供高级别的安全性、可靠性和可扩展性。此外,自定义报表以及与 Microsoft Office Microsoft SharePoint 的紧密集成,方便易用,同时减少培训和 IT 支持的时间。

3)数据交互工具 DataStage

 DataStage 是一套专门对多种操作数据源的数据抽取、转换和维护过程进行简化和自动化,并将其输入数据集市或数据仓库目标数据库的集成工具。能够处理多 种数据源的数据, 包括主机系统的大型数据库、开放系统上的关系数据库和普通的文件系统等。

4)后端数据集市 Teradata

 Teradata 在数据仓库市场保持领先地位。 Teradata 也名列前十大商业智能供应商。

 Teradata 用于世界上较大的商用数据库的关系数据库管理系统。目前的技术允许数据库有数百 Terabyte 字节的容量,这就使 Teradata 成为一个大型数据仓库应用的正确选择。由于并行性能和可扩展能力, Teradata 可以使一个系统通过线性扩展从一个单一的节点开始扩展为多个节点的系统。可支持快速海量数据处理和查询。